|
לאחר שנבצע מבדק פיננסי מקיף עבור כלל נכסיך הפיננסים, נתאים עבורך תיק השקעות אישי בהתאם לצרכיך ומטרותיך.
להלן דוגמאות עבור מסלולי השקעה אפשריים:
| מסלול |
מדיניות השקעה |
| סולידי |
0-30 אחוז מניות, היתרה תושקע באג"ח מדינה / קונצרני בהתאם להחלטת הלקוח |
| דינאמי |
30-50 אחוז מניות, היתרה תושקע באג"ח מדינה / קונצרני בהתאם להחלטת הלקוח |
| אגרסיבי |
50% ומעלה יושקע במניות, היתרה תושקע באג"ח מדינה / קונצרני בהתאם להחלטת הלקוח |
| אג"ח |
התיק יורכב מאג"ח חברות |
| תעודות סל |
רכישת תעודות סל מפוקחת ומושכלת |
| בנקים ופיננסים |
תיק המורכב מאג"ח מדינה ואג"ח קונצרני של הבנקים והמגזר הפיננסי
|
מסלול הכנסה שוטפת ש"ח / מט"ח:
תיק המורכב מאג"ח מדינה ואג"ח קונצרני. תשואת התיק ודירוגי האג"ח ייקבעו על-ידי הלקוח.
מדיניות השקעה זו מגלמת יתרונות השקעה רבים :
פיזור סיכונים
תשואה גבוהה באופן משמעותי מהתשואות המוצעות כיום על-ידי הבנקים
דמי ניהול נמוכים
מיעוט בעמלות
הכנסה שוטפת ללא פגיעה בקרן
נזילות בכל נקודת זמן ללא קנס יציאה
|